Налоговый вычет на детей - что нужно знать о налоговой льготе?

Налоговый вычет на детейЖители современной России имеют возможность использовать налоговый вычет на детей, или по-другому – детские выплаты по НДФЛ. Однако, не всем это положено, а лишь тем, кто попадает под действие законодательства. Эти граждане могут вернуть себе часть своих же финансов, ранее удержанных государством.

Что значит налоговый вычет на ребенка?

В Украине тоже имеется подобный платеж, правда он имеет другое название – «налоговая льгота». С 2017 года она положена обоим родителям – и отцу и матери, лишь по одному месту работы. В зависимости от размера дохода и количества детей она может составлять 50%, 100% и 150% от заработной платы. Автоматического применения нет – работник должен подать соответствующее заявление о назначении ему компенсации.

Тот, кто является плательщиком налога в 13%, может вернуть часть из этих денег, которые были удержаны при начислении зарплаты. Если же процентная ставка иная, или человек вовсе освобожден от уплаты, - налоговый вычет на детей ему не положен. К тому же тот, кто имеет ежемесячный доход выше 350000 не может требовать себе снижение ставки. Оформление не производится раз и навсегда. Каждый месяц доход пересматривается и при его переходе через установленный рубеж эта сумма снова не высчитывается.

Узнать, что дает налоговый вычет на ребенка, легко – для этого потребуется обращение за подробной информацией в налоговую службу или же поискать разъяснение во всемирной сети – там подобных примеров масса. На деле все просто – есть реальная возможность хоть на чуть-чуть увеличить совокупный семейный доход, за счет небольшой «скидки», ведь частично ежемесячный заработок в этом размере не будет облагаться.

Кому полагается налоговый вычет на ребенка?

Претендентам на государственные льготы следует понимать, кому положен налоговый вычет на детей, а кому – нет. Не стоит сильно рассчитывать на заинтересованность бухгалтерии, которая занимается начислением заработной платы – мать или отец должны сами побеспокоиться об этом. Даже если взрослые не обратились по месту работы сразу после появления нового члена семьи на свет, они могут сделать это в любой момент.

Главный критерий, когда составляется заявление – возраст детворы. Если он не выше 18-24 лет, то можно претендовать на благосклонность государства. Такое различие в возрастных рамках обусловлено учебой. В случае, если чадо обучается в на дневной форме, он является таковым до 24 лет. Сюда же относятся курсанты военных училищ. Такую возможность дают:

  1. Родителям.
  2. Усыновителям.
  3. Попечителям/опекунам.
Стандартный налоговый вычет на детей

Стандартный налоговый вычет на ребенка

Налоговый вычет расходов на содержание ребенка может быть как стандартным, или же двойным. В первом случает двое из родителей, опекунов, усыновителей или попечителей получают каждый налоговый вычет на детей из своей зарплаты. Двойной же является исключением. Он может быть положен:

  1. Когда родитель (приемный или родной) всего один. То есть имеется официальное подтверждение гибели одного из них, его изначального отсутствия в документах (в графе отец) или справка о лишении прав на дитя.
  2. Если приемные или биологические мама и папа имеют одинаковую процентную ставку в 13% и тогда они могут отказаться от этой льготы, чтобы супруг мог оформить ее на себя в двойном размере.
  3. Попечители и опекуны могут оформить лишь стандартный налоговый вычет на детей, а вот двойной им недоступен. В Российской Федерации она зависит и от количества детей. Если малыш в семье один – положена минимальная компенсация, но чем детей больше, тем ее размер крупнее. Так государство в какой-то степени заботится о демографической ситуации в стране.

Налоговый вычет при рождении ребенка

Появившийся в молодой семье малыш дает его маме и папе право оформить налоговые вычеты по НДФЛ на детей. Процедура эта несложна – потребуется приготовить лишь необходимые документы:

  • заявление работодателю;
  • копии документов на компенсацию;
  • в случае, когда родитель в семье один, требуется подтверждение этого;
  • при опекунстве и попечительстве нужны соответствующие справки.

«Детский вычет» выплачиваются до конца декабря того года, когда повзрослевший малыш отпраздновал свое восемнадцатилетние. Или же продляется, пока не будет получено высшее образование. После этого он уже считается взрослым человеком, который, устроившись на работу, уже самостоятельно платит все причитающиеся государственной системой платежи за себя.

Налоговый вычет за обучение ребенка

Получать «скидку» можно не только на содержание своей кровинки, но и на учебу. Тогда он должен учиться на стационарном отделении университета и не быть старше 24 лет. Запрос на налоговый вычет за обучение ребенка в ВУЗе можно подать, имея на руках:

  • договор с ВУЗом;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • корешки об оплате;
  • справка 2-НДФЛ.

Компенсацию за образование можно получить, не дожидаясь пока закончится календарный год, когда проводилась оплата. Это было решено в 2017 году. Ранее такой возможности не было. Кроме этого, не важно, когда обратиться на оформлением льготы на детей – в первый год образования или в последний. При наличии сохраненных платежек это можно сделать всегда. К концу обучения размер этой компенсации будет намного выше, чем если подавать заявления ежегодно.

Всем плательщикам нелишним будет узнать, что снизить оплату по процентам можно не только за образовательный процесс своих детей, но и за свое личное обучение, и даже близких родственников (сестер, братьев). Процесс оформления в таком случае будет аналогичным, как и для собственных детей, однако, форма получения образования, опять же, должна быть стационарной.

Налоговый вычет на ребенка инвалида

Налоговый вычет на ребенка-инвалида

После рождения малыша на него сразу можно оформлять вычет, это касается не только детей-инвалидов, но и всех остальных. Налоговый вычет родителям детей-инвалидов будет в несколько раз большим, нежели он предусмотрен стандартом. Стоит учесть порядок рождения детей в семье, чтобы пробелы в законодательстве не лишили плательщиков компенсации, принадлежащей им по праву – так советуют опытные юристы. Еще один нюанс – она положена до 18-24 лет и только для I-II группы.

Налоговый вычет на лечение детей

В жизни случаются ситуации, когда чадо нуждается в дорогостоящем лечении или даже операции. Когда малыш уже идет на поправку, - самое время получить максимум знаний о том, как получить налоговый вычет за лечение ребенка. Взрослые могут вернуть часть денег, которые были потрачены, исходя из перечня медикаментов и проводимых манипуляций. Если терапия, проводимая маленькому пациенту, входит в список установленный правительством РФ, то, собрав необходимые справки, можно обращаться в соответствующую организацию за оформлением скидки.

После произведенных расчетов деньги будут переведены на расчетный счет физического лица-плательщика подоходного налога. При этом в большинстве случаев по закону этот платеж не может превышать 15600. Однако имеется определенный список медицинских услуг и препаратов, на которые это ограничение не действует. Подробности можно узнать в каждом отдельно взятом случае.

Налоговый вычет при покупке квартиры на ребенка

Налоговый вычет при покупке квартиры на ребенка

Существует такое понятие, как имущественный вычет. Это налоговый вычет на несовершеннолетних детей, и его можно вернуть после приобретения недвижимости вместе с родителями (в различной долевой части), и если жилье приобреталось на самого несовершеннолетнего. Здесь речь идет не только о родных родителях, а касается опекунов, попечителей, усыновителей. Закон об этом был активирован в 2014 году, чем очень порадовал простых граждан.

В последние годы покупка недвижимости для своего чада стала достаточно распространенной. Это и понятно – каждый родитель хочет обеспечить ему стабильность и некоторую независимость в будущем. Для примера можно взять такой случай в двух вариантах:

  1. Петров Иван Иванович приобрел квартиру на сумму 1800000 рублей для своего ребенка, и оформил ее на имя сына. В этом случае он может рассчитывать на вычет в сумме, равной по стоимости жилью.
  2. Тот же Иван Иванович приобрел жилье на сумму 1800000 рублей и оформил его на себя и сына по ½ части. Значит, он имеет право освободить от налогообложения и обе части на сумму, которая была потрачена.

Как получить налоговый вычет на ребенка?

Зная процедуру, как оформить налоговый вычет на ребенка, действовать будет проще. Потребуется собрать определенный пакет документов:

  • паспорт с печатью о браке или ее отсутствием;
  • свидетельства о рождении всех рожденных/усыновленных детей;
  • при необходимости справка с прошлого места трудоустройства или второго (если заявитель работает на двух работах);
  • заявление;
  • подтверждение обучения (садик, языковые курсы, спортивные секции, музыкальная школа и прочее, вплоть до 24 лет).

Если заявление подается в электронном виде (что удобно для большинства граждан), необходимо, чтобы все было подготовлено к этому моменту, ведь «донести» какую-либо справку при неправильном оформлении или отсутствии не получится. Подать прошение можно тремя способами:

  1. Через сайт госуслуг.
  2. Непосредственно на предприятии.
  3. Через налоговую.
Как получить налоговый вычет на ребенка

Как рассчитывается налоговый вычет на ребенка?

Зная, как посчитать налоговый вычет на ребенка, путем простой арифметики можно рассчитать, какая часть дохода может быть освобождена от уплаты. Возьмем простой пример – у мамы четверо детей 16, 13, 8 и 5 лет. Зарплата ее составляет 60000. Мать подает документы, по которым на детей положено уменьшение НДФЛ: на первых двух – 2800 вместе, а на третьего и четвертого по 3000 в месяц. Всего выходит 8800.

Известно, что зарплата матери за четыре месяца не превышает 350000 российских рублей. Значит, она может пользоваться этой социальной льготой. Расчет НДФЛ за месяц проводится так: (60000 - 8800)*13% = 6656. Мать четверых детей получит такой доход: 60000 - 6656 = 53344. Если есть еще и отец, то по месту работы может получить льготу по налогу, но уже другую, если зарплата с женой не одинакова.

Сумма налогового вычета на ребенка

Понять, на сколько можно увеличить семейный доход, просто. Для этого нужно знать, что положено на детей и хоть немного интересоваться законодательством для своего же блага. Однако с каждым годом принимаются все новые законопроекты в этой сфере и 1 января каждого года можно ожидать изменений. Сумма зависит от порядка их появления на свет, к примеру, если двое детей какой налоговый вычет предоставляет государство и то, когда дитя одно, но имеет инвалидность – это разное количество денег.

  • на 1 ребенка – 1400;
  • на второго – 1400;
  • на третьего и всех следующих – 3000;
  • на инвалида усыновителям и родителям – 12000, а опекунам и попечителям 6000.

Компенсация на 3 детей, среди которых ни один не имеет инвалидности и все здоровы, будет значительно меньше, чем когда один из них имеет группу. Нужно учитывать и то, что в налогообложении подразумевается только первая и вторая группы инвалидности, а третья нет. Если в семье старшие дети давно выросли, все равно они считаются детьми, даже если налог на них не платился, и все последующие дети будут считаться не первыми, а последующими.

Налогообложение – тема непростая, в особенности для широких масс. Большинство тех, кто, работая официально, платит при этом различные сборы, делает это по стандартному шаблону, - не совсем осознанно. А ведь люди – сами творцы своего благосостояния. Потому, немного повысив свою законодательную грамотность вполне реально слегка улучшить семейное материальное положение. Не следует думать, что это какая-то подачка от государства. Для этого не нужно прибегать к незаконным махинациям, ведь это согласовано на законодательном уровне.

 
Статьи по теме:
Как установить отцовство в добровольном и принудительном порядке?
Самым достоверным и точным способом, как установить отцовство, является генетическая экспертиза. Узнайте из этой статьи о существующих методах и особенностях ее проведения. Прочитайте о процедуре подтверждения кровного родства в добровольном и принудительном порядке.
Развод при наличии несовершеннолетних детей – как пройти через все грамотно и безболезненно?
Развод при наличии несовершеннолетних детей сложен не только с этической и моральной точек зрения, но и юридически. Узнайте порядок прохождения данной процедуры и перечень необходимых документов. Прочитайте, как проводится раздел имущества и принимается решение об опекунстве.
Больничный по уходу за ребенком - оформление и оплата листа нетрудоспособности
Больничный по уходу за крохой могут взять оба родителя, бабушки или дедушка. На сколько дней можно подписать, как он оплачивается? Также следует знать принципы расчета листа нетрудоспособности и варианты начисления оплаты.
Права ребенка - все о правах детей
Задача любого цивилизованного государства – гарантировать и максимально реализовать права ребенка на полноценную жизнь, разностороннее развитие и безопасность. Несовершеннолетние не способны себя отстоять, поэтому роль защитника отводится обществу.
 
 
Ошибка в тексте? Выделите ее и нажмите: Ctrl + Enter Система Orphus© Orphus
Вакансии | Рекламодателям | Контакты
Копирование информации разрешено только с прямой и индексируемой ссылкой на первоисточник
Получай еженедельную рассылку
лучших материалов WomanAdvice